투자프로세스
Investment Management
5단계의 금융투자 프로세스
AFP는 투자자의 재정 목표를 달성 가능하기 위해 필요한 프로세스를 제공합니다. 우리의 프로세스는 금융 전문가의 엄격한 기준을 모델로 합니다.
Step 1
투자 목표 설정 및 리스크 프로필 설정
개인 상담을 통해 개별 투자 요구 사항과 목표 및 시간 범위에 대한 개인 프로필을 개발할 것입니다.
귀하가 소득을 창출하거나 성장 잠재력을 제공하는 투자가 필요한지 또는 이 두 가지가 결합된 투자가 필요한지 결정하는 데 도움을 드릴 것입니다.
또한 위험, 잠재적으로 직면할 수 있는 위험 유형 및 이러한 위험에 대한 태도를 이해하는 것이 중요합니다.
Step 2
자산 할당 정책 수립
적절한 분산 투자 방식이 전체 포트폴리오 성과에 가장 큰 영향을 미치는 것으로 나타났습니다.
우리는 William Sharpe 박사와 Harry Markowitz 박사의 CAPM(Capital Asset Pricing Model)이론의 원칙을 따릅니다.
투자를 진행하는 시점에 가장 안전하고 전망있는 투자종목에 우선도를 부여, 투자금을 분산하여 리스크를 낮추고 기대치를 높입니다.
Step 3
투자 전략 구현
자산 배분 정책이 수립되면 저명한 자금 운용사가 관리하는 잘 분산된 포트폴리오에 투자하여 투자 전략을 구현합니다.
또한 필요한 법적 문서(유언장, 신탁, 위임장, 의료 대리인 등)가 작성됩니다. 자산의 소유권도 조정됩니다.
Step 4
포트폴리오 재조정
재조정은 포트폴리오가 지정된 자산 할당 정책과 일치하는 방식으로 관리되고 있는지 확인하는 엄격한 방법입니다.
포트폴리오가 구현되면 원하는 자산 배분 전략과 일관성을 유지하기 위해 지속적으로 주의 깊게 모니터링됩니다.
Step 5
커뮤니케이션
정기적으로 연락을 드리며 투자계정 실적 및 자세한 계정 명세서를 포함한 다양한 보고서를 제공합니다.
플랜의 성과를 평가하고 법률, 시장 상황, 목표 및/또는 투자 성과의 변화로 인해 필요한 조정을 하기 위해 검토를 설정합니다.
